{"id":46446,"date":"2018-03-17T21:11:10","date_gmt":"2018-03-17T20:11:10","guid":{"rendered":"https:\/\/www.notariosyregistradores.com\/web\/?p=46446"},"modified":"2018-03-21T22:15:26","modified_gmt":"2018-03-21T21:15:26","slug":"reforma-blanqueo-de-capitales-2018","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.notariosyregistradores.com\/web\/normas\/futuras-normas\/reforma-blanqueo-de-capitales-2018\/","title":{"rendered":"Reforma Blanqueo de Capitales 2018"},"content":{"rendered":"

<\/a>ANTE- Proyecto de Ley que <\/strong>modifica parcialmente\u00a0<\/strong><\/span>la Ley<\/em><\/strong> de Prevenci\u00f3n de<\/span><\/em><\/strong> Blanqueo de Capitales<\/em><\/strong><\/span> y de la Financiaci\u00f3n<\/em><\/strong> del Terrorismo, de 28 de abril de 2010<\/em><\/strong><\/span><\/h1>\n

[Y proyecto de RD <\/span>modificando su <\/em><\/strong>Reglamento<\/em><\/strong><\/span>)<\/em><\/strong><\/span><\/h2>\n

\u00a0<\/em><\/strong>\u00a0<\/span>(resume: Albert Capell Mart\u00ednez [ACM<\/a>] Notario de Fraga<\/a> [Huesca])<\/h2>\n

 <\/p>\n

A.-) LEY:<\/strong><\/span><\/h2>\n

El Consejo de Ministros de 9 de febrero de 2018<\/a> anunci\u00f3 la recepci\u00f3n de un informe<\/em> del Ministro de Econom\u00eda, Industria y Competitividad sobre el Anteproyecto de Ley<\/a><\/em><\/strong> por el que se modifica parcialmente la Ley 10\/2010, de 28 de abril<\/a>, de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitale<\/strong>s y de la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/em> (ver resumen N&R.com<\/a>), con la finalidad de adecuar la normativa espa\u00f1ola a la IV Directiva de Blanqueo<\/a><\/em> y la Propuesta de V Directiva<\/a><\/em> que se publicar\u00e1 a lo largo del primer semestre de este a\u00f1o 2018.<\/p>\n

En el Anteproyecto de Ley<\/a>\u00a0<\/em><\/strong>se incorporan novedades como la ampliaci\u00f3n <\/strong>de los sujetos obligados<\/em><\/strong> a la aplicaci\u00f3n de las medidas contra el blanqueo, aquellos que intermedien en alquileres<\/em> con renta mensual<\/em> superior a 10.000 euros y las plataformas de financiaci\u00f3n participativa \u00abcrowdfunding\u00bb<\/em>.<\/p>\n

Pero, sobre todo, destaca el Registro de prestadores de servicios<\/u><\/em><\/strong>, relativo a aquellos sujetos cuya actividad sea la creaci\u00f3n de sociedades para terceros o cesiones de domicilio<\/em>, entre otras y la obligatoriedad de su inscripci\u00f3n en el REGISTRO MERCANTIL<\/em><\/strong><\/span> (ver, al final, la Disp. Adic \u00fanica Ley 10\/2010<\/a>).<\/p>\n

Asimismo, la norma refuerza los controles para personas con responsabilidad p\u00fablica<\/strong> \u00abPolitically Exposed Persons o PEPs\u00bb<\/em>, que en la actualidad incluyen las de Comunidades Aut\u00f3nomas y Entidades Locales.<\/p>\n

A su vez, la nueva norma insta a desarrollar mecanismos para facilitar las denuncias<\/strong> sobre incumplimientos de la normativa de prevenci\u00f3n de blanqueo. En concreto, se establece que las entidades sujetas a la norma (bancos, aseguradoras, despachos de abogados, entre otros) deber\u00e1n crear mecanismos de denuncia interna<\/strong>,<\/em> mientras que el Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales (Sepblac) contar\u00e1 con un sistema para recibir y canalizar denuncias.<\/p>\n

Ya antes, en la Web del M\u00ba de Econom\u00eda<\/a>, aparece la ficha completa del Anteproyecto<\/a>, con sus memorias y la posibilidad de sugerencias.<\/p>\n

\u00a0<\/p>\n

B.-) REGLAMENTO:<\/strong><\/span><\/h2>\n

En la misma web se anuncia adem\u00e1s la modificaci\u00f3n del REGLAMENTO<\/em><\/strong>\u00a0de la Ley de Blanqueo [RD 304\/2014, de 5 de mayo<\/a> (ver resumen N&R.com<\/a>)].<\/p>\n

Puede leerse el texto de la modificaci\u00f3n reglamentaria<\/a><\/strong> (y asimismo su \u201cficha completa\u201d <\/a><\/em>en el espacio participativo \u201con line\u201d <\/em>del MinEco).<\/p>\n

De las modificaciones del RD destacaremos:<\/p>\n

i.- El art\u00edculo 4 queda redactado del siguiente modo:<\/u><\/strong><\/p>\n

\u201cArt\u00edculo 4. Identificaci\u00f3n formal.<\/em><\/strong><\/p>\n

1. Los sujetos obligados identificar\u00e1n y comprobar\u00e1n, mediante documentos fehacientes, la identidad de cuantas personas f\u00edsicas o jur\u00eddicas pretendan establecer relaciones de negocio<\/strong> o intervenir en cualesquiera operaciones ocasionales cuyo importe sea igual o superior a 1.000 euros<\/strong>.<\/em><\/p>\n

En las operaciones de juegos de azar presenciales el umbral de identificaci\u00f3n formal ser\u00e1 de 2.000 euros. En el caso de loter\u00edas este umbral se aplicar\u00e1 en las operaciones de pago de premios.<\/em><\/p>\n

En las operaciones de cambio de moneda, env\u00edo de dinero y ejecuci\u00f3n de transferencias deber\u00e1 procederse a la identificaci\u00f3n y comprobaci\u00f3n de la identidad en todo caso.<\/em><\/p>\n

No ser\u00e1 preceptiva la comprobaci\u00f3n de la identidad en la ejecuci\u00f3n de operaciones cuando no concurran dudas respecto de la identidad del interviniente, quede acreditada su participaci\u00f3n en la operaci\u00f3n mediante su firma manuscrita o electr\u00f3nica y dicha comprobaci\u00f3n se hubiera practicado previamente en el establecimiento de la relaci\u00f3n de negocios.<\/em><\/p>\n

2. La comprobaci\u00f3n de la identidad se verificar\u00e1 con car\u00e1cter previo<\/strong> al establecimiento de la relaci\u00f3n de negocios o de la ejecuci\u00f3n de operaciones ocasionales, sin perjuicio de lo dispuesto en el art\u00edculo 12 de la Ley 10\/2010, de 28 de abril.<\/em><\/p>\n

En los casos en los que la comprobaci\u00f3n de la identidad se realice con posterioridad al establecimiento de la relaci\u00f3n de negocios, los sujetos obligados aplicar\u00e1n procedimientos adecuados de gesti\u00f3n del riesgo. Estos procedimientos incluir\u00e1n la limitaci\u00f3n del n\u00famero, tipo y cuant\u00eda de las operaciones permitidas y el seguimiento reforzado de las operaciones significativas por su volumen o complejidad.\u201d<\/em><\/p>\n

ii.- En el Art 8,<\/u><\/strong> en la identificaci\u00f3n del TITULAR REAL<\/em><\/strong><\/u>:<\/p>\n

a) se precisa <\/strong>m\u00e1s detalladamente que \u201cCuando no exista una persona f\u00edsica<\/strong> que posea o controle, directa o indirectamente, un porcentaje superior al 25 por ciento<\/strong> del capital o de los derechos de voto de la persona jur\u00eddica, o que por otros medios ejerza el control, directo o indirecto, de la persona jur\u00eddica, se considerar\u00e1 que ejerce dicho control el administrador<\/strong> o administradores, el consejero delegado o la persona en an\u00e1loga situaci\u00f3n que ejerza la funci\u00f3n efectiva de gesti\u00f3n de la entidad. Cuando el administrador designado fuera una persona jur\u00eddica, se entender\u00e1 que el control es ejercido por la persona f\u00edsica nombrada por el administrador persona jur\u00eddica\u201d<\/em>;<\/p>\n

b) Y se incluyen los<\/strong> \u201cTRUST\u201d<\/em><\/strong>:<\/p>\n

\u201cEn el caso de los fideicomisos como el \u201ctrust\u201d, tendr\u00e1n la consideraci\u00f3n de titulares reales:<\/strong><\/em><\/p>\n

i) el fideicomitente<\/em><\/p>\n

ii) el fiduciario o fiduciarios<\/em><\/p>\n

iii) el protector si lo hubiera,<\/em><\/p>\n

iv) los beneficiarios o, cuando a\u00fan est\u00e9n por designar, la categor\u00eda de personas en beneficio de la cual se ha creado o act\u00faa la estructura jur\u00eddica<\/em><\/p>\n

v) cualquier otra persona f\u00edsica que ejerza en \u00faltimo t\u00e9rmino el control del fideicomiso a trav\u00e9s de la propiedad directa o indirecta o a trav\u00e9s de otros medios.<\/em><\/p>\n

En el supuesto de instrumentos jur\u00eddicos an\u00e1logos al fideicomiso anglosaj\u00f3n, los sujetos obligados identificar\u00e1n y adoptar\u00e1n medidas adecuadas a fin de comprobar la identidad de las personas que ocupen posiciones equivalentes o similares a las relacionadas en el p\u00e1rrafo anterior<\/em>.<\/p>\n

iii.- Los apartados 4 y 5 del art 9<\/strong> quedan redactados:<\/p>\n

\u201c4.<\/em><\/strong> No ser\u00e1 preceptiva la identificaci\u00f3n del titular real<\/u><\/strong> en los siguientes supuestos:<\/em><\/p>\n

a) Las entidades de Derecho p\u00fablico <\/em><\/strong>de los Estados miembros de la Uni\u00f3n Europea.<\/em><\/p>\n

En el caso de sociedades u otras personas jur\u00eddicas controladas o participadas mayoritariamente por entidades de derecho p\u00fablico<\/u> de los Estados miembros de la Uni\u00f3n Europea o de pa\u00edses terceros equivalentes, se considerar\u00e1n titulares reales a los miembros del Consejo de Administraci\u00f3n<\/u>.<\/em><\/p>\n

b) Empresas cotizadas <\/em><\/strong>o sus filiales participadas mayoritariamente cuando aqu\u00e9llas est\u00e9n sometidas a obligaciones de informaci\u00f3n que aseguren la adecuada transparencia de su titularidad real.<\/em><\/p>\n

La identificaci\u00f3n del titular real deber\u00e1<\/em><\/strong> abarcar los datos de identidad, su n\u00famero de documento, nacionalidad, pa\u00eds de residencia y fecha de nacimiento<\/strong>, as\u00ed como la naturaleza del inter\u00e9s o participaci\u00f3n<\/strong> que determinen su consideraci\u00f3n como titular real<\/em>.\u201d<\/p>\n

<\/a>C.-) Registro de prestadores de servicios<\/em><\/u><\/strong> y REGISTRO MERCANTIL <\/em><\/strong><\/span>(Disp. Adic \u00fanica Ley 10\/2010)<\/u>:<\/p>\n

La Disposici\u00f3n Adicional<\/em><\/strong> de la Ley 10\/2010, de 28 de abril<\/a> queda redactada del siguiente modo:<\/p>\n

\u201cRegistro de prestadores de servicios a sociedades y fideicomisos.<\/em><\/strong><\/p>\n

Las personas f\u00edsicas o jur\u00eddicas que de forma empresarial o profesional presten todos o alguno de los servicios descritos en la letra o) del apartado primero del art\u00edculo 2 de la Ley 10\/2010, de 28 de abril, de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo deber\u00e1n, previamente al inicio de sus actividades, inscribirse de forma obligatoria en el Registro Mercantil<\/u> competente por raz\u00f3n de su domicilio<\/strong>.<\/em><\/p>\n

Si se trata de personas f\u00edsicas empresarios, o de personas jur\u00eddicas<\/u>, sea cual sea su clase y salvo que exista una norma espec\u00edficamente aplicable, se inscribir\u00e1n conforme a lo establecido en el Reglamento del Registro Mercantil<\/strong>. Si se trata de personas f\u00edsicas<\/u> profesionales, la inscripci\u00f3n se practicar\u00e1 exclusivamente de forma telem\u00e1tica<\/strong> en base a un formulario preestablecido aprobado por Orden del Ministerio de Justicia.<\/em><\/p>\n

En el caso de personas jur\u00eddicas, si no lo establece su norma reguladora, cualquier cambio de administradores<\/u>, as\u00ed como cualquier modificaci\u00f3n del contrato social<\/u>, ser\u00e1n igualmente objeto de inscripci\u00f3n en el Registro Mercantil<\/strong>.<\/em><\/p>\n

Las personas f\u00edsicas o jur\u00eddicas que a la fecha de entrada en vigor de esta Disposici\u00f3n Adicional estuvieran realizando alguna o algunas de las actividades comprendidas en la letra o) del apartado primero del art\u00edculo 2 y no constaren inscritas, deber\u00e1n en el plazo de un a\u00f1o, inscribirse<\/strong><\/u> de conformidad con el apartado 2 de este art\u00edculo. Igualmente las personas f\u00edsicas o jur\u00eddicas que ya constaren inscritas en el Registro Mercantil<\/strong><\/u>, deber\u00e1n, en el mismo plazo, presentar en el registro una manifestaci\u00f3n de estar sometidas, como sujetos obligados, a las normas establecidas en esta Ley<\/u>. Las personas jur\u00eddicas adem\u00e1s deber\u00e1n presentar una manifestaci\u00f3n de quienes sean sus titulares reales<\/strong> en el sentido determinado por el art\u00edculo 4, punto 2, letras b y c de la Ley 10\/2010, de 28 de abril, de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo. Estas manifestaciones se har\u00e1n constar por nota marginal<\/u><\/strong> y deber\u00e1n ser actualizadas en caso de cambio en esa titularidad real.<\/em><\/p>\n

Las personas f\u00edsicas y jur\u00eddicas prestadoras de servicios a sociedades, si no lo dispusieren sus normas reguladoras, estar\u00e1n sujetas a la obligaci\u00f3n de depositar sus cuentas anuales<\/u> en el Registro Mercantil<\/strong> en la forma y con los efectos establecidos en los art\u00edculos 279 a 284 del Real Decreto Legislativo 1\/2010, de 2 de julio, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Sociedades de Capital. Tambi\u00e9n le ser\u00e1n aplicables los art\u00edculos 365 y siguientes del Reglamento del Registro Mercantil<\/strong> aprobado por Real Decreto 1784\/1996, de 19 de julio<\/a>. Se excluyen de esta obligaci\u00f3n de dep\u00f3sito de cuentas anuales a los prestadores de servicios a sociedades que sean personas f\u00edsicas profesionales.<\/em><\/p>\n

La falta de inscripci\u00f3n<\/u> de las personas f\u00edsicas o jur\u00eddicas que se dediquen a las actividades a que se refiere la letra o) del apartado primero del art\u00edculo 2, o la falta de manifestaci\u00f3n de sometimiento a esta Ley o de la titularidad real en el caso de personas jur\u00eddicas, tendr\u00e1 la consideraci\u00f3n de infracci\u00f3n leve a que se refiere el art\u00edculo 53, si\u00e9ndole aplicables, en todo caso, la sanci\u00f3n econ\u00f3mica establecida en su art\u00edculo 58, siendo la cuant\u00eda m\u00ednima de la sanci\u00f3n de 6000 euros. El procedimiento sancionador ser\u00e1 el establecido en el art\u00edculo 61.<\/em><\/p>\n

Las personas f\u00edsicas o jur\u00eddicas a las que les sea aplicable esta disposici\u00f3n adicional, con la salvedad de las personas f\u00edsicas profesionales, deber\u00e1n cada ejercicio, junto con el dep\u00f3sito de sus cuentas anuale<\/u>s en el Registro Mercantil <\/strong>competente, acompa\u00f1ar un documento para su dep\u00f3sito<\/u><\/strong> del que resulten los siguientes datos:<\/em><\/p>\n

a) Los tipos de servicios prestados de entre los comprendidos en la letra o) del apartado primero del art\u00edculo 2.<\/em><\/p>\n

b) \u00c1mbito territorial donde opera indicando municipio o municipios y provincias.<\/em><\/p>\n

c) Prestaci\u00f3n de este tipo de servicios a no residentes en el ejercicio de que se trate.<\/em><\/p>\n

d) Volumen facturado por los servicios especificados en el apartado a) en el ejercicio y en el precedente, si la actividad de prestadores de servicio a sociedades no fuera \u00fanica y exclusiva. Si no pudiera cuantificarse se indicar\u00e1 as\u00ed expresamente.<\/em><\/p>\n

e) N\u00famero de operaciones realizadas de las comprendidas en la letra o) del apartado primero del art\u00edculo 2, distinguiendo la clase o naturaleza de la misma. Si no se hubiera realizado operaci\u00f3n alguna se indicar\u00e1 as\u00ed expresamente.<\/em><\/p>\n

f) En su caso titular real si existiere modificaci\u00f3n del mismo respecto del que ya conste en el Registro, en el sentido indicado en el punto 4.<\/em><\/p>\n

Las personas f\u00edsicas<\/em><\/strong> profesionales<\/u><\/strong> estar\u00e1n obligadas a depositar<\/strong> el documento<\/u> se\u00f1alado en el punto anterior en el Registro Mercantil<\/strong> en donde constaren inscritas con excepci\u00f3n de la menci\u00f3n se\u00f1alada en el apartado f). El dep\u00f3sito que se efectuar\u00e1 dentro de los 3 primeros meses de cada a\u00f1o<\/u>, y se har\u00e1 de forma exclusivamente telem\u00e1tica<\/u> en base a un formulario preestablecido por Orden del Ministerio de Justicia. En la Orden aprobatoria del modelo se establecer\u00e1n las medidas que se estimen necesarios para garantizar la seguridad de la indicada comunicaci\u00f3n. La falta de dep\u00f3sito<\/u> de este documento tendr\u00e1 la consideraci\u00f3n de infracci\u00f3n leve a los efectos de lo establecido en el art\u00edculo 53 de la Ley y podr\u00e1 ser sancionada en la forma establecida en su art\u00edculo 58.<\/em><\/p>\n

Se autoriza al Ministerio de Justicia para que por medio de la Direcci\u00f3n General<\/strong> de los Registros y del Notariado<\/strong> dicte las \u00f3rdenes, instrucciones o resoluciones que sean necesarias para el desarrollo de lo dispuesto en esta Disposici\u00f3n Adicional<\/em>\u201d.<\/p>\n

Seguiremos informando cuando el Proyecto sea formalmente presentado en el Congreso de los Diputados y las posibles enmiendas al mismo.<\/p>\n

\u00a0<\/p>\n

\u00a0<\/em><\/strong>ACM<\/a><\/em><\/strong>, entre Bolta\u00f1a y Fraga<\/a>, \u00a0a 17 marzo 2018<\/p>\n

 <\/p>\n

RESUMEN DE LA LEY SOBRE BLANQUEO DE CAPITALES<\/span><\/a><\/span><\/strong><\/p>\n

RESUMEN DEL REGLAMENTO SOBRE BLANQUEO DE CAPITALES<\/span><\/a><\/span><\/strong><\/p>\n

RESE\u00d1A DEL CONSEJO DE MINISTROS<\/a><\/span><\/strong><\/p>\n

ANTEPROYECTO DE LEY<\/a>\u00a0y FICHA<\/a><\/span><\/strong><\/p>\n

IV DIRECTIVA<\/a><\/span><\/strong><\/p>\n

PROPUESTA DE V DIRECTIVA<\/a><\/span><\/strong><\/p>\n

\u00a0<\/p>\n

SECCI\u00d3N FUTURAS NORMAS<\/a><\/strong><\/span><\/p>\n

\"Reforma<\/a>

Iglesia de San Pedro en Fraga (Huesca). Por ecelan<\/p><\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

ANTE- Proyecto de Ley que modifica parcialmente\u00a0la Ley de Prevenci\u00f3n de Blanqueo de Capitales y de la Financiaci\u00f3n del Terrorismo, de 28 de abril de 2010 [Y proyecto de RD modificando su Reglamento) \u00a0\u00a0(resume: Albert Capell Mart\u00ednez [ACM] Notario de Fraga [Huesca])   A.-) LEY: El Consejo de Ministros de 9 de febrero de 2018 […]<\/p>\n","protected":false},"author":104,"featured_media":2216,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_bbp_topic_count":0,"_bbp_reply_count":0,"_bbp_total_topic_count":0,"_bbp_total_reply_count":0,"_bbp_voice_count":0,"_bbp_anonymous_reply_count":0,"_bbp_topic_count_hidden":0,"_bbp_reply_count_hidden":0,"_bbp_forum_subforum_count":0,"footnotes":""},"categories":[186,272],"tags":[767,501,502,625,772,771,774,8277,621,773,5964,770,2252,620,8949,626,8950,8948,769],"class_list":{"0":"post-46446","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-futuras-normas","8":"category-paginas-especiales","9":"tag-acm","10":"tag-blanqueo","11":"tag-capitales","12":"tag-congreso","13":"tag-consejo","14":"tag-cortes-generales","15":"tag-enmienda","16":"tag-fraga","17":"tag-futuras","18":"tag-ministros","19":"tag-nor-mas","20":"tag-parlamentaria","21":"tag-prevencion-de-blanqueo-de-capitales","22":"tag-proyectos","23":"tag-registro-de-prestadores-de-servicios","24":"tag-senado","25":"tag-sepblac","26":"tag-titular-real","27":"tag-tramitacion"},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.notariosyregistradores.com\/web\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/46446","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.notariosyregistradores.com\/web\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.notariosyregistradores.com\/web\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.notariosyregistradores.com\/web\/wp-json\/wp\/v2\/users\/104"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.notariosyregistradores.com\/web\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=46446"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.notariosyregistradores.com\/web\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/46446\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.notariosyregistradores.com\/web\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2216"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.notariosyregistradores.com\/web\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=46446"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.notariosyregistradores.com\/web\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=46446"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.notariosyregistradores.com\/web\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=46446"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}